將制定、推進(jìn)、研究26項(xiàng)規(guī)范性文件
在銀監(jiān)會(huì)制定的彌補(bǔ)銀行業(yè)監(jiān)管制度短板工作項(xiàng)目中，包含制定類、推進(jìn)類和研究類26個(gè)項(xiàng)目。
其中，將制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東管理辦法》《交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》《金融資產(chǎn)管理公司資本管理辦法(試行)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)信息披露指引》《網(wǎng)絡(luò)小額貸款管理指導(dǎo)意見》等16個(gè)辦法或指引。
同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)將推進(jìn)《商業(yè)銀行破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)處置條例》《融資擔(dān)保公司管理?xiàng)l例》《信托公司條例》《處置非法集資條例》《全球系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管指引》和《商業(yè)銀行系統(tǒng)重要性評(píng)估和資本要求指引》，并研究《商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化資本計(jì)量規(guī)則》(修訂)、《商業(yè)銀行信息披露管理辦法》(修訂)等。
銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將同步推進(jìn)監(jiān)管制度的配套實(shí)施細(xì)則，以及銀行內(nèi)部管理制度的修訂和完善工作，確保各項(xiàng)監(jiān)管制度落地實(shí)施。
銀行應(yīng)要求股東承諾合法行使權(quán)利
近年來，多家上市銀行股權(quán)頻頻變動(dòng)，引發(fā)舉牌資金來源以及股權(quán)轉(zhuǎn)讓或變更等討論。
銀監(jiān)會(huì)7號(hào)文稱，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)源頭遏制，主要是針對(duì)股東管理。銀監(jiān)會(huì)將研究制定統(tǒng)一的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東管理規(guī)則，明確銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東資格、參控股機(jī)構(gòu)數(shù)量等監(jiān)管要求。各級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)強(qiáng)化準(zhǔn)入監(jiān)管，穿透識(shí)別實(shí)際控制人、最終受益所有權(quán)人，審查其資質(zhì);將加強(qiáng)關(guān)聯(lián)關(guān)系審查，防止通過委托他人代持股權(quán)、關(guān)聯(lián)方與一致行動(dòng)人聯(lián)合持股等方式規(guī)避股東資格審查的行為;加強(qiáng)資金來源審查，確保入股資金為投資人自有資金，來源合法合規(guī)。
同時(shí)，各級(jí)監(jiān)管部門將通過一二級(jí)市場(chǎng)、境內(nèi)外市場(chǎng)開展的股權(quán)轉(zhuǎn)讓統(tǒng)一納入審查范圍;從嚴(yán)監(jiān)管控股股東及實(shí)際控制人行為，確保其依法合規(guī)行使控制權(quán)，嚴(yán)禁不正當(dāng)干預(yù)經(jīng)營(yíng)決策，嚴(yán)禁通過關(guān)聯(lián)交易獲取不正當(dāng)利益。對(duì)嚴(yán)重違規(guī)的股東，要依法責(zé)令其轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制其股東權(quán)利。
此外，7號(hào)文規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全股權(quán)管理制度，全面梳理主要股東及關(guān)聯(lián)方情況，掌握其重大變化，對(duì)超過規(guī)定比例的股權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)及時(shí)報(bào)監(jiān)管部門審查或備案，及時(shí)披露主要股東的股權(quán)質(zhì)押融資信息。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求主要股東就合法行使權(quán)利、合規(guī)轉(zhuǎn)讓股權(quán)等出具承諾。
在銀監(jiān)會(huì)跟隨7號(hào)文一并公布的“補(bǔ)短板”項(xiàng)目中，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東管理辦法》被列入制定類項(xiàng)目。
多家銀行頻現(xiàn)股東股權(quán)變動(dòng)
近年來，多家銀行股東和股權(quán)出現(xiàn)變動(dòng)，引發(fā)監(jiān)管關(guān)注。
近日，銀監(jiān)會(huì)表示，民營(yíng)銀行有助于提升金融覆蓋度，但絕不能成為個(gè)人(大股東)的提款機(jī)。銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)源頭遏制。強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)股東的準(zhǔn)入審核和行為監(jiān)管，穿透識(shí)別并審查銀行實(shí)際控制人、最終受益所有權(quán)人的資格，從嚴(yán)管控其行為。堅(jiān)決打擊各類規(guī)避股東資格審查，利用控制權(quán)不正當(dāng)干預(yù)經(jīng)營(yíng)決策，通過關(guān)聯(lián)交易獲取不正當(dāng)利益的行為。