《條例》共6章45條，從地方金融組織監(jiān)管、發(fā)展與服務(wù)、風險防范等方面對我省地方金融組織和地方金融活動予以規(guī)范?！稐l例》出臺有何背景？有哪些特色和亮點？近日，記者采訪了省地方金融監(jiān)管局相關(guān)負責人?！醣緢笥浾吆顩_背景

壓實地方監(jiān)管責任助力西部金融中心建設(shè)

2017年7月舉行的第五次全國金融工作會議明確，要堅持中央統(tǒng)一規(guī)則，壓實地方監(jiān)管責任，加強金融監(jiān)管問責。

“這是《條例》出臺的一大背景。”省地方金融監(jiān)管局政策法規(guī)處處長伍成旗表示，金融管理目前主要是中央事權(quán)，同時又強化屬地風險處置責任，“地方能干什么、不能干什么，都需要用法律條文明確下來。”

成都建設(shè)國家西部金融中心是另一大背景。“西部金融中心，首先是金融立法的高地。”伍成旗認為，《條例》是建設(shè)國家西部金融中心的工作抓手。

另外，去年省委《關(guān)于全面推動高質(zhì)量發(fā)展的決定》專門提到，出臺四川省地方金融條例。“在省委決定中，明確制定一個具體的地方性法規(guī)，以前很少見。”伍成旗表示。

細節(jié)的背后，是精心的籌備、扎實的調(diào)研。從2016年10月啟動立法調(diào)研工作，到2019年3月28日四川省第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第十次會議通過，《條例》問世歷時兩年半。這期間，省地方金融監(jiān)管局先后赴山東、上海、河北和省內(nèi)部分市（州）、縣（市、區(qū)）等地調(diào)研，并邀請知名專家學者參與起草。

“《條例》填補了四川地方金融立法空白，解決了地方金融監(jiān)管部門執(zhí)法缺少有效手段、執(zhí)法依據(jù)不足等問題。”省地方金融監(jiān)管局副局長王琳表示，隨著各省地方金融監(jiān)管局相繼掛牌，地方金融監(jiān)管格局逐步形成。特色

兼顧監(jiān)管和發(fā)展形成“1+N”法治體系

“《條例》讓監(jiān)管‘長出牙齒’，可以更好地整頓市場秩序，防范和化解金融風險。”王琳表示，“監(jiān)管”是《條例》的重中之重。

《條例》一大亮點是采用了“雙罰制”，即對地方金融組織進行行政處罰的同時，也可以對負有直接責任的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行處罰。“對地方金融組織最高處以40萬元罰款，根據(jù)情形還可對高管人員同時處罰。”伍成旗說。

記者注意到，在《條例》第三章“服務(wù)與發(fā)展”部分，“縣級以上地方人民政府應當優(yōu)化營商環(huán)境，加大金融機構(gòu)引進力度”“縣級以上地方人民政府應當制定金融人才培養(yǎng)引進計劃和獎勵政策”等表述中，金融前面并沒有“地方”二字。

“做好監(jiān)管的同時，兼顧發(fā)展。”省地方金融監(jiān)管局相關(guān)負責人解釋，去掉“地方”二字是因為要吸引不同層級的金融機構(gòu)來川發(fā)展，助力成都建設(shè)國家西部金融中心。

“《條例》的實施，有助于加強我省地方金融監(jiān)督管理，推動金融更好服務(wù)實體經(jīng)濟。”伍成旗介紹，未來我省還將出臺《四川省交易場所監(jiān)督管理辦法》等具體監(jiān)管領(lǐng)域配套制度，形成“1+N”地方金融法治體系。