《通知》稱，為進(jìn)一步優(yōu)化中小保險(xiǎn)公司的發(fā)展環(huán)境，釋放中小保險(xiǎn)公司發(fā)展活力，積極支持中小保險(xiǎn)公司創(chuàng)新發(fā)展，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革部的指導(dǎo)下，中保協(xié)正組織開展“中小人身險(xiǎn)公司扶持政策研究”課題研究，擬對(duì)中小人身險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展中存在的突出問題和主要制約因素進(jìn)行梳理和分析，匯集行業(yè)意見提供針對(duì)性強(qiáng)、切實(shí)可行的政策建議。

　　根據(jù)課題研究工作安排，中保協(xié)擬開展中小人身險(xiǎn)公司調(diào)研工作。調(diào)研內(nèi)容主要包括：公司發(fā)展情況總結(jié)、未來發(fā)展路徑思考、行業(yè)政策梳理及建議。

　　第一，公司發(fā)展情況總結(jié)。填寫《中小人身險(xiǎn)公司2015年至2017年經(jīng)營(yíng)情況統(tǒng)計(jì)表》，并從公司財(cái)務(wù)狀況、資金運(yùn)用、業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、渠道建設(shè)、機(jī)構(gòu)拓展、技術(shù)支持、風(fēng)險(xiǎn)管理、基礎(chǔ)管理等多個(gè)方面，開展深入的分析和總結(jié)。以公司既定的發(fā)展模式和規(guī)劃目標(biāo)為參照，尋找經(jīng)營(yíng)差距，以及經(jīng)營(yíng)中存在的主要痛點(diǎn)和難點(diǎn)問題，深入挖掘內(nèi)外部原因。

　　第二，未來發(fā)展路徑思考。在全面總結(jié)和深入分析基礎(chǔ)上，思考在當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境下，適合中小人身險(xiǎn)公司的發(fā)展模式、目標(biāo)和路徑。

　　第三，行業(yè)政策梳理及建議。全面梳理行業(yè)現(xiàn)行相關(guān)政策，重點(diǎn)對(duì)現(xiàn)行政策中存在的有待進(jìn)一步完善的政策內(nèi)容進(jìn)行分項(xiàng)闡述。在此基礎(chǔ)上，立足于行業(yè)，立足于中小人身險(xiǎn)公司，提出有針對(duì)性的和可操作性的政策建議。

　　根據(jù)《通知》要求，政策建議要符合行業(yè)“保險(xiǎn)姓保”的發(fā)展導(dǎo)向，有利于推動(dòng)中小人身險(xiǎn)公司價(jià)值增長(zhǎng)，有利于推動(dòng)中小人身險(xiǎn)公司創(chuàng)新發(fā)展，有利于推動(dòng)中小人身險(xiǎn)公司防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)健康發(fā)展。政策建議可按照法人治理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資金運(yùn)用、產(chǎn)品精算、銷售渠道、機(jī)構(gòu)管理、風(fēng)控合規(guī)、人員管理、綜合類和其他進(jìn)行分類。

　　據(jù)了解，課題組將以保險(xiǎn)公司提交政策建議為基礎(chǔ)開展研究，待完成政策建議報(bào)告后提交保監(jiān)會(huì)。

　　此外，中國(guó)證券網(wǎng)曾獨(dú)家獲悉，針對(duì)中小財(cái)險(xiǎn)公司的扶持政策也在穩(wěn)步推進(jìn)中。在2016年召開的中小財(cái)險(xiǎn)公司聯(lián)席會(huì)上，《關(guān)于加強(qiáng)中小財(cái)險(xiǎn)公司之間經(jīng)營(yíng)信息交流工作的提案》、《關(guān)于打造中小財(cái)險(xiǎn)公司數(shù)據(jù)共享平臺(tái)的提案》、《關(guān)于成立中小財(cái)險(xiǎn)公司聯(lián)合資產(chǎn)管理公司的提案》、《關(guān)于設(shè)立中小財(cái)險(xiǎn)公司股權(quán)投資基金的提案》等多份提案被提出。

　　這些提案對(duì)中小財(cái)險(xiǎn)公司加強(qiáng)合作具有較強(qiáng)的代表性和可行性，能彌補(bǔ)中小財(cái)險(xiǎn)公司在經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)、資產(chǎn)管理、資金運(yùn)用等方面的短板。

　　根據(jù)上述提案內(nèi)容，中小財(cái)險(xiǎn)公司聯(lián)席會(huì)成立了“信息共享機(jī)制建設(shè)項(xiàng)目組”、“投資業(yè)務(wù)合作項(xiàng)目組”，分別由當(dāng)時(shí)提交提案的永誠(chéng)、紫金、泰山和北部灣這四家財(cái)險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)。這兩個(gè)項(xiàng)目組主要就建設(shè)信息共享機(jī)制、聯(lián)合成立資管公司及設(shè)立股權(quán)投資基金等合作的意義、方式、路徑進(jìn)行研究，制定可行性方案。